Andorra es el país con menos riesgo del mundo de blanqueo de capitales, según el informe anual publicado por el Instituto de Gobernanza de Basilea, una organización independiente sin ánimo de lucro. En el informe, publicado el pasado mes de septiembre, se evalúan las amenazas y los riesgos de blanqueo de dinero y de financiación del terrorismo de cada país y, en esta edición, el Principado se sitúa al frente de los 110 países analizados. Por detrás de Andorra encontramos Finlandia, las islas Cook, Eslovenia y Noruega; mientras que el ranking lo cierran Mauritania, la República Democrática del Congo y Haití.
El índice se elabora a partir de 17 indicadores de cinco ámbitos que se consideran clave para poder contribuir a un incremento del riesgo del blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. Así, para la elaboración de este informe, el Instituto de Gobernanza de Basilea analiza las deficiencias que pueda haber en el marco de las medidas de prevención contra el blanqueo, el riesgo y los índices de corrupción y soborno, el cumplimiento los estándares de transparencia y los estándares financieros, la transparencia pública y la rendición de cuentas y la situación de los derechos políticos y del Estado de derecho.
El informe reconoce que Andorra ha realizado progresos en cuanto a las deficiencias de cooperación técnica y ha sido reevaluada en varias ocasiones por organismos internacionales. De hecho, el Principado dejó de ser considerado como paraíso fiscal por la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE) en 2018. Desde entonces la evolución ha sido evidente hasta disponer del sistema más completo del planeta a la hora de evitar que se lave dinero.
Cabe destacar que el análisis no sólo tiene en cuenta la legislación para evitar el lavado de capitales, si no cuál es el grado de eficiencia en la aplicación de las normativas. Hay numerosos países con una gran cantidad de protocolos, pero que no alcanzan la puntuación de Andorra con respecto a la aplicación efectiva de la legislación anti blanqueo. Es en este sentido que Andorra alcanza la excelencia de la lucha contra el blanqueo.
El informe constata también que la mayoría de jurisdicciones evaluadas o reevaluada durante el último año han empeorado sus puntuaciones y por ello insta a los gobiernos a invertir más recursos, no sólo en la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, sino también en los recursos para su ejecución.